Cuenta B100 By Abanca vs MyInvestor Cuenta

Ventajas

• Sin comisión de mantenimiento ni de administración, y sin condiciones para que siga siendo gratis.
• Bizum, transferencias, recibos y pagos: tiene toda la operativa de una cuenta corriente normal.
• Tarjeta de débito y de crédito Visa sin comisión de emisión ni cuota anual, con Apple Pay y Google Pay.
• IBAN español y app bien resuelta, con huchas y reglas de ahorro automáticas.
• Es la puerta de entrada a la Cuenta Save (2,50 % TAE hasta 100.000 €) y a la Cuenta Health.
• B100 es marca de ABANCA, adherida al Fondo de Garantía de Depósitos español: 100.000 € por depositante.

Desventajas

• No remunera. 0 % TAE y 0 % TIN: el saldo que dejes aquí no genera nada.
• Cajeros: 2 € por retirada en red propia y en otras redes, y 4 € en el extranjero, más allá de las dos gratis.
• Para cobrar intereses hay que mover el dinero a la Cuenta Save o a la Health: no es automático.
• Pide prueba de residencia y no admite clientes internacionales.
• Sin informes fiscales automáticos.
• El 2,50 %, el 3,00 % y el 2,472 % que verás asociados a B100 son de las otras dos cuentas, no de esta.

Ideal para

Quien quiere la Cuenta Save y necesita esta para llegar a ella, o quien busca una cuenta corriente digital gratis y opera casi todo con tarjeta y transferencias. Como centro de operaciones del pack de B100, cumple: la app es buena y la operativa está completa. No es para ti si: esperabas que esta cuenta remunerara. No lo hace, y quien te haya dicho lo contrario estaba mirando la Save o la Health. Tampoco si sacas efectivo con frecuencia: a 2 € por retirada, el cajero se come cualquier ventaja.

Resumen

Esta es la cuenta corriente de B100, la del día a día, y NO remunera: 0 % TAE. Sin comisiones de mantenimiento ni de administración, con Bizum, tarjetas y transferencias. Las que pagan intereses son otras dos cuentas distintas que se abren a la vez —la Save y la Health—, y el dinero solo entra en ellas pasando por esta. Su punto flojo es el cajero: 2 € por retirada más allá de las dos gratis.

Ventajas

• 1,00 % TAE el primer año hasta 70.000 €, sin nómina, sin recibos y sin uso mínimo de tarjeta.
• Sin comisión de mantenimiento ni de cierre, con transferencias SEPA gratis y Bizum.
• La remuneración sube al 1,5 % o al 2 % TAE si inviertes 600 € o 900 € al mes en los productos de la promoción.
• Intereses con liquidación mensual y retención del 19 % aplicada de oficio.
• IBAN español y Fondo de Garantía de Depósitos español: 100.000 € por titular y entidad.

Desventajas

• El 2,5 % TAE ya no se puede contratar: las altas se cerraron el 31 de agosto de 2026.
• A partir del segundo año el tipo base cae al 0,30 % TAE, menos de un tercio del primero.
• Los intereses se calculan sobre el saldo medio mensual, no sobre el saldo diario: entrar a mitad de mes renta menos de lo que parece.
• Una sola retirada gratis al mes en cajero (cuatro si tienes la hipoteca o 3.000 € en productos de inversión).
• Solo opera en euros: no sirve como cuenta de viaje ni para cobrar en otra divisa.

Ideal para

Quien quiere una cuenta sin comisiones ni condiciones para tener el dinero disponible, y acepta que la remuneración sea modesta: 1,00 % TAE el primer año hasta 70.000 €. Encaja especialmente si ya inviertes en MyInvestor o piensas hacerlo, porque aportando 600 € o 900 € al mes la propia cuenta sube al 1,5 % o al 2 % TAE. No es para ti si: buscas la remuneración más alta del mercado, porque con el 1 % esta cuenta ya no la lidera. Tampoco si vas a dejar el dinero más de un año sin volver a mirarlo (el segundo año baja al 0,30 %) o si sacas efectivo a menudo.

Resumen

Cuenta online sin comisiones y sin vinculación que hoy paga el 1,00 % TAE el primer año y el 0,30 % a partir del segundo, sobre un saldo máximo de 70.000 €. El 2,5 % TAE que aparece por todas partes era una promoción: las altas se cerraron el 31 de agosto de 2026 y solo lo conserva —hasta el 31/12/2026— quien la activó a tiempo. Quien abra la cuenta ahora entra al 1 %, con la opción de subir hasta el 2 % si invierte cada mes.