ING Hipoteca Naranja Mixta vs Myinvestor Hipoteca Fija
ING Hipoteca Naranja Mixta
ING
Myinvestor Hipoteca Fija
MyInvestor
ING Hipoteca Naranja Mixta vs Myinvestor Hipoteca Fija: ¿cuál es mejor?
ING Hipoteca Naranja Mixta y Myinvestor Hipoteca Fija están muy igualadas: cada una destaca en aspectos distintos, así que la mejor opción depende de qué priorices.
Comparativa rápida por aspectos clave
- TAE más baja: Myinvestor Hipoteca Fija (3,69 %)
- TIN más bajo: ING Hipoteca Naranja Mixta (2,95 %)
Nuestro análisis
ING Hipoteca Naranja Mixta: Mixta con 5 años a tipo fijo (2,95% o 2,45% bonificado) y sin comisión de apertura. El gancho está en la bonificación, pero la TAE (4,01%) sugiere un coste efectivo más alto por vinculaciones y/o gastos. Ojo a la falta de datos sobre comisiones de amortización/cancelación y a la ausencia de subrogación en la ficha.
Myinvestor Hipoteca Fija: Hipoteca fija con TIN 3,4% y TAE 3,69% y sin comisión de apertura, lo que la coloca en la zona competitiva si el resto de costes acompaña. La vinculación declarada es moderada (nómina, sin seguros), pero faltan datos clave de amortización/cancelación y se indica que no permite subrogación. Antes de decidir, es imprescindible contrastar FEIN/FIAE y comisiones reales.
| Comparación de hipotecas | ING Hipoteca Naranja Mixta | Myinvestor Hipoteca Fija |
|---|---|---|
| Tipo | Mixta | Fija |
| Intereses | ||
| TAE | 4.01% | 3.69% |
| TIN | 2.95% | 3.4% |
| TAE bonificada | - | - |
| TIN bonificado | 2.45% | - |
| Importes y plazos | ||
| Financiación máxima | 80% | 80% |
| Importe mínimo | 50.000 € | - |
| Importe máximo | - | - |
| Plazo máximo | 40 años | 30 años |
| Comisiones | ||
| Comisión de apertura | Gratis | Gratis |
| Coste de tasación | Gratis | Gratis |
| Amortización parcial | Gratis | Gratis |
| Cancelación total | Gratis | Gratis |
| Vinculaciones | ||
| Nómina domiciliada | ||
| Seguro de hogar | ||
| Seguro de vida | ||
| Otros productos | ||
| Características | ||
| Solicitud online | ||
| Pre-aprobación | ||
| Subrogación | ||
Nuestra valoración
Ventajas
- Tramo fijo 5 años con TIN desde 2,95% (2,45% bonificado).
- Sin comisión de apertura, reduce coste inicial de formalización.
- Financiación máxima 80% LTV, estándar para primera vivienda.
- Plazo máximo 40 años, útil para ajustar cuota con ingresos medios.
Desventajas
- TAE 4,01%: el coste efectivo sube frente al TIN anunciado.
- Bonificación ligada a nómina y seguros (hogar y vida): coste recurrente.
- Faltan comisiones clave (amortización/cancelación) y coste de tasación: no consta.
- No admite subrogación (según ficha): limita movilidad si mejora el mercado.
Ideal para
Comprador con ingresos estables que quiere 5 años de cuota predecible y acepta vincular nómina y seguros para bajar el TIN, priorizando contratación digital y sin comisión de apertura. No es para ti si: Quien quiere flexibilidad para cambiar de banco en pocos años o amortizar fuerte, y quien no quiera (o no le compense) contratar seguro de vida y hogar con el banco.
Resumen
Mixta con 5 años a tipo fijo (2,95% o 2,45% bonificado) y sin comisión de apertura. El gancho está en la bonificación, pero la TAE (4,01%) sugiere un coste efectivo más alto por vinculaciones y/o gastos. Ojo a la falta de datos sobre comisiones de amortización/cancelación y a la ausencia de subrogación en la ficha.
Ventajas
- Tipo fijo: cuota estable durante todo el plazo (según FEIN).
- TIN 3,4% y TAE 3,69%: diferenciales relativamente contenidos entre sí.
- Sin comisión de apertura, reduce el coste inicial de formalización.
- Vinculación declarada limitada: nómina sí, sin seguros asociados obligatorios.
- Financiación máxima del 80% (LTV), estándar para primera vivienda.
Desventajas
- No constan comisiones de amortización parcial ni cancelación total: pueden alterar el coste.
- No admite subrogación (dato del input): limita cambiar el préstamo a otro banco.
- Solicitud online y preaprobación: figuran como “No”, proceso potencialmente menos ágil.
- Sin detalle de tasación ni otros gastos asociados: conviene confirmar en FEIN.
- Edad máxima 70 años: puede acortar plazo si firmas con edad elevada.
Ideal para
Comprador que prioriza estabilidad de cuota y quiere una fija con vinculación contenida (principalmente nómina), con financiación hasta el 80% y horizonte de 15–30 años, asumiendo que no podrá subrogar según las condiciones publicadas. No es para ti si: Quien quiera flexibilidad para llevarse la hipoteca a otro banco o amortizar con costes claros y bajos: faltan datos de comisiones y además se indica que no hay subrogación.
Resumen
Hipoteca fija con TIN 3,4% y TAE 3,69% y sin comisión de apertura, lo que la coloca en la zona competitiva si el resto de costes acompaña. La vinculación declarada es moderada (nómina, sin seguros), pero faltan datos clave de amortización/cancelación y se indica que no permite subrogación. Antes de decidir, es imprescindible contrastar FEIN/FIAE y comisiones reales.